南财理财通课题组 高昌婕

榜单筛选条件：理财公司发行的投资周期在6-12个月（含）的公募混合类产物，近1年收益情况，投资币种为人民币，同系列同投资周期保存一只。

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整体情况：6-12个月混合类理财近1年平均净值增长率约0.55%

南财理财通数据显示，截至2024年05月30日，理财公司投资周期为6-12个月（含）的混合类公募人民币理产业品（未合并登记编码）合计110只，归属17家理财公司，近1年平均净值增长率约0.55%，平均最大回撤约3.51%。

从机构情况看，理财公司全部产物平均净值增长率一定水平上体现了整体收益能力。投资周期在6-12个月的混合类公募人民币理产业品中，宁银理财整体产物体现最亮眼，其混合类产物近1年平均净值增长率4.86%，在17家理财公司中位列第一。招银理财及中银理财分别以3.51%和2.98%的平均收益情况位列第二、第三。

榜单情况：7家理财公司产物上榜，榜首产物高收益、高回撤

以单品收益前十来看，7家理财公司产物上榜，上榜产物近一年净值增长率均值为4.75%。其中，宁银理财、招银理财和中银理财均有2只产物上榜，中邮理财、杭银理财、交银理财和光大理财各上榜1只。

从收益体现看，宁银理财“宁赢红利精选混合类理产业品1号”以近1年净值增长率8.81%夺得榜首，招银理财“招智双利12个月持有期1号混合类理财计划(PB100818)”和中邮理财“邮银财产·鸿博一年定开3号(FOF平衡计谋指数)”分别以近1年净值增长率5.67%和5.13%分列第二、三位。

从风险控制角度看，榜单中宁银理财“宁赢红利精选混合类理产业品1号”“宁赢平衡增利混合类开放式理财1号”和杭银理财“幸福99卓越混合类(偏债ESG平衡优选FOF)”三只产物回撤最高，最大回撤分别为11.59%、9.03%和5.28%，年化颠簸也高于其他产物，年化颠簸率分别为9.71%、8.76%、4.75%。其余7只产物最大回撤均未高于1.31%。

本次榜首是宁银理财“宁赢红利精选混合类理产业品1号”，为开放式公募产物，建立于2021年11月04日，内部风险评级PR4（中高风险），业绩比力基准为3.50%~9.50%。截至2024年5月30日，产物份额净值1.122368，份额累计净值1.151668。据2024年一季度陈诉，产物穿透后主要持有67.94%权益类投资、23.29%债券、6.48%现金及银行存款和2.29%公募基金。

榜单排名第二的招银理财“招智双利12个月持有期1号混合类理财计划(PB100818)”为开放式公募产物，建立于2023年03月29日，内部风险评级PR3（中风险），业绩比力基准为2.10%~6.50%。截至2024年一季度末，产物资产净值约14.93亿元。据2024年一季度陈诉，产物为偏债混合型理产业品，固收部门以高品级信用债打底，利用票息计谋、杠杆计谋、适度久期计谋获取超额收益，权益部门则高股息资产和加持黄金仓位相结合，产物穿透后主要持有32.99%债券、30.81%公募基金、20.53%权益类投资、8.88%代客境外理财投资QDII、5.25%现金及银行存款和1.55%拆放同业及债券买入返售，其中“易方达中债7-10年期国开行债券指数C”在总资产中占比最高，占5.05%。

投资经理在一季报中表现，2024 年二季度，国内经济有望延续修复，但修复力度不确定性较大。权益方面，经历前期的快速反弹后，后续市场或再度经历震荡期，红利价值类计谋的占优风格预计仍将得到延续，黄金计谋配置窗口仍在。

中邮理财“邮银财产·鸿博一年定开3号(FOF平衡计谋指数)”位列第三，建立于2021年08月02日，内部风险评级PR3（中风险），业绩比力基准为3.50%~4.00%，截至2024年一季度末，产物投资于高品级、流动性较佳的资产，穿透后主要持有40.56%债券、30.93%权益类投资和21.43%公募基金。

数据分析师：张稆方

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