3-6个月纯固收理财近6月平均收益达1.71%,4家理财公司上榜丨机警理财日报(投资理财公司)固收类理财产品,
南财理财通课题组 高昌婕
榜单筛选条件:理财公司发行的投资周期在3-6个月(含)的公募纯固收类产物,近半年每个完整的自然月月末均为正收益的产物,同系列同投资周期保存一只。
本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系研究助理进一步核实。
整体情况:3-6个月纯固收理财近6月收益率达1.71%
南财理财通数据显示,截至2024年05月16日,理财公司投资周期为3-6个月(含)的纯固收公募人民币理产业品(未合并登记编码)合计511只,净值披露完整的有424只,归属22家理财公司,424只产物近半年平均净值增长率约1.71%,平均最大回撤为0.04%。其中,近半年每个完整的自然月月末均为正收益的产物共有405只,占存量产物比例为95.52%。
具体来看,近半年实现月月正收益的产物中,信银理产业品数量最多,有146只,占比36.05%;苏银理财、招银理财位列二、三位,分别有48只和38只产物。从正收益产物占比来看,招银理财、平安理财、上银理财、兴银理财、中邮理财、南银理财、浦银理财、华夏理财、中银理财、光大理财、工银理财、广银理财、渝农商理财、徽银理财、汇华理财、施罗德交银理财、宁银理财共17家理财公司产物实现100%月月正收益。信银理财月月正收益产物占比为92.41%,158只产物中有146只实现月月正收益。
榜单情况:4家理财公司上榜
以单品收益前十来看,4家理财公司产物上榜,上榜产物近一年净值增长率均值为2.80%。其中,农银理财、工银理财和信银理财均有3只产物上榜,浦银理财上榜1只产物。
从收益体现看,浦银理财“悦盈利之6个月定开型D款理产业品2301239001”以近半年净值增长率3.65%夺得榜首,信银理财“固盈象添利宝半年开1号E款理产业品”和农银理财"农银放心·灵动120天人民币理产业品"分别以近半年净值增长率3.53%和3.11%分列第二、三位。
从风险控制角度看,榜单九成产物最大回撤低于0.4%,仅有一只超1%。榜单中风险控制能力最好的产物是信银理财“安盈象固收稳利六个月持有期1号理产业品D类”,收益排名位列第八,榜单中回撤最小,最大回撤0.01%。回撤率最大的产物也出自信银理财,“固盈象添利宝半年开1号E款理产业品”最大回撤1.56%,年化颠簸率为7.01%。
本次榜首是浦银理财“悦盈利之6个月定开型D款理产业品2301239001”,为开放式公募产物,建立于2019年07月05日,内部风险评级PR2(中低风险),有重庆富民银行、浦发银行、浙商银行和江苏银行共4家代销机构。业绩比力基准为2.90%~4.20%,截至2024年5月16日,产物近半年最大回撤0.02%,年化颠簸率2.45%,风险控制能力较好。
榜单排名第二的信银理财“固盈象添利宝半年开1号E款理产业品”建立于2020年08月28日,业绩比力基准为4.10%。截至2024年一季度末,产物最新存续规模约为1.381亿元,产物杠杆水平100.18%,产物穿透后主要持有86.13%债券、5.42%公募基金、4.64%拆放同业及买入返售和3.81%现金及银行存款,其中“中诚信托-汇鑫3号集合资金信托计划”在总资产中占比最高,占34.29%。
投资经理在一季报中表现,一季度债市收益率总体走低,超长、短端收益率下行更多,长端利率体现亮眼。后续资金面稳定情况下存单下行仍有空间,产物层面对于杠杆计谋较为积极,短端有一定空间,考虑对部门恒久期资产进行止盈。
农银理财"农银放心·灵动120天人民币理产业品"位列第三,建立于2021年12月07日,实际募集规模约为2.907亿元,建立以来累计净值增长率8.15%。截至2024年一季度末,产物杠杆水平115.88%,业绩比力基准为3.40%,产物穿透后87.93%投资于债券,其余现金及银行存款、同业存单和拆放同业及买入返售分别占6.57%、0.38%、5.12%。
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