微信群里跟风投资损失近30万

　　跟着微信群里的所谓老师去炒作大宗商品，结果损失了近30万元。曾在温州工作的吴先生每每想起这事就懊恼。在向《市场导报》维权中心记者讲述自己的这段遭遇时，他对于在此事件中提供资金结算的相关企业产生了怀疑。导报介入采访后，涉事企业的态度也颇让人觉得蹊跷。

　　伪善者蛊惑防不胜防？

　　吴先生的这段“不堪”的经历发生在2018年。有一天，他的微信里收到一位陌生人的请求，要添加他为好友。由于对方自称是楼上的邻居，吴先生也就爽快地加了他。在交流了物业方面的一些问题后，双方就通过手机“相识”了。

　　后来的一天，这位邻居把他拉到了一个微信群里，里面有不少群友在聊股票的话题。“刚开始我没当回事，但每天看着里面的聊天，尤其是一位群友(微信名字为长阳)的动情说辞，我慢慢地被洗了脑，也参与了进去。”吴先生告诉导报记者(维权微信/qq:541845077)。

　　这位长阳自称是广州人，他在群里讲述了自己原先的炒股经历，说自己年轻时因炒股失败，跟家里的关系处不好，很难受。后来在炒股上得到了贵人的帮助，使得他现在有了8位数的财产。他还说自己是信佛的，不想让群友走他的老路，不想“小散”被割“韭菜”，所以决定带领大家去股市赚点钱，去帮助其他需要帮助的人。

　　长阳每天在群里发一些股票知识以及大盘的分析，每天荐股。而且他所推荐的股票还都是有点盈利的。长阳说“能帮助一个是一个！”有天，有人在微信群里向他建议：授人以鱼不如授人以渔！

　　长阳接受了建议，就决定为大家开个直播室，教大家股票知识，并建议大家赚钱后每人拿出盈利的10%去做慈善。

　　这个直播室里除了长阳外，还有另外两人充当着讲师。他们在每个交易日的每个时间段轮流直播讲解股票信息，并带领着大家做一些股票的买卖。群友们则每次都要找助理刘佳佳签到。据说，这样便可以领取老师们的讲堂资料和股票操作战法资料等，就能跟上老师的操作。

　　炒作大宗商品损失巨大

　　“一段时间里，我也跟着做股票，有亏有赢。几位老师说，做散户就是这样，在股市里赚不了什么钱。”“有一天，一位讲师故意在屏幕上放出他在大宗商品投资平台赚了几万元的一个画面，然后课堂里就有人问，什么平台这么赚钱！并让老师们带着大家去做这个。”

　　经介绍，这是甘肃兴中大宗交易中心。长阳在“征集了大家的意见后”，决定去这个平台操作，说正好现在股市不稳定，就先带群友们赚点外块，然后再回来操作股票，并为此成立了长阳军团。

　　吴先生说，在讲师的指点下，他在兴中大宗交易中心开好户后并入了金。随后，根据老师的指导，开始了第一次的操作。不料，他因为操作不当错买了天然气。老师让他直接平掉(光手续费就亏了5000元)，然后让他又买银饰品。结果，系统5分钟后就进行了强制平仓。第一次下来，入金的12万元就基本亏完了。

　　“对方解释称是行情变化太大，没把握好，让我资金多入点，一定帮我赚回收益。老师还很自信地对我说，明晚带我飞起来！经过洗脑的我也特别相信，第二天又入金8万。”“刚开始做铜赚了点，然后又让我做燃料烃，买了半仓后又让我加5手，结果不到30分钟，系统就把我的一个单子平仓了！”吴先生告诉导报记者，对方接着又向他保证，后面会把亏损都赚回来的。

　　“第三次操作是一周之后，是长阳带着我做的，先做了天然气，然后又做了燃料烃，后面又做铜，最后还是亏了。长阳后来安慰我说，他自己也亏了，还说他坚信可以把钱赚回来的。”

　　吴先生说，三次操作总共损失27.4万，其中光手续费就有13万多。这时，他才感觉哪里不对劲。经过网络搜索发现，有关现货交易诈骗的报道已经挺多了，自己的经历与这些都相似。

　　“我一下子清醒过来，自己进了骗人的群，里面各式各样的人物就是骗子分工扮的，那位自称是我楼上的邻居肯定也是个骗子。”吴先生说。

　　钱基本亏掉后，长阳也没再回过消息。后来，长阳借口把群解散，说要建立新群，但也一直没拉他进群。

　　结算企业“角色”受质疑

　　对于吴先生的投诉，导报记者联系了甘肃省证监局，相关人员表示，未听说“兴中大宗”这样的机构，她建议记者咨询负责此事的甘肃省政府金融办。记者于是拨打电话与后者联系。一位工作人员明确表示，甘肃省内尚未成立过大宗商品交易中心。

　　为了进一步核实此事，导报记者查看了吴先生提供的资金进出记录，结果发现，有19.9万元是通过“b2c业务”支付出去的，对方户名为“迅付信息科技有限公司客户备付金”。另有9万元钱是通过网银支付，流向了另一家企业(商户名称为“易宝支付”)。

　　迅付信息科技有限公司的网站显示，其简称为“环迅支付”，是国内第三方支付行业的先行者。公司还自称，自主开发了基于场景的交易行为分析系统，利用云技术实时对关键数据进行分析，应对瞬千万变的网络钓鱼和欺诈。

　　不过，对于导报记者而言，这家企业并不陌生。

　　早在2015年底，《市场导报》维权中心即接到了一位河南读者小程的求助。当年7月，他的信用卡遭遇了两次盗刷，共损失7480元。两笔钱均为网上银行所消费的，而且均通过讯付信息科技公司所支付的。

　　由于导报此前处理类似事件时，均在相关第三方支付公司的协助下，帮受害人有效拦截了被盗资金，挽回了损失，故记者当时也试图联系“迅付支付”。但令人意外的是，该公司对于记者的采访无任何回应。

　　“这次为了追查资金的流向，我也多次致电环迅支付，但对方没有给予有效协助，一直在推脱。”吴先生称，环迅支付表示他们只负责资金结算，其他的不能透露。

　　环迅支付与兴中大宗交易中心是怎样的关系？其在这起事件中扮演了怎样的角色？吴先生心头疑问重重。环迅支付是否知晓其中的内幕？是否有义务配合当事人进行追查？导报记者近期再度联系了这家企业。然而，记者通过电子邮件、客服电话、客服qq等多种方式联系环迅支付采访，但对方均未作出实质性回应。

　　易宝支付协助退回全部款项

　　该事件中的另一家支付企业为“易宝支付”。公司网站上的介绍称，易宝支付(YeePay.com)是中国行业支付的先行者，深耕行业支付和交易服务。

　　相比于环迅支付，易宝支付对于用户的投诉较为重视，并给予了配合。吴先生说，他当时在“易宝支付”上尚余一万多元钱，经向该公司客服投诉后，这笔钱予以了退回。

　　随后，导报记者就此事发函采访时，易宝支付公司亦高度重视，并立即在内部启动了交易情况查询。公司市场公关部的相关人员随后通过电子邮件答复称：“我司与商户进行了沟通，商户积极配合用户(即吴先生)的诉求，并已完成了退款，用户对处理结果认可。”

　　与此同时，吴先生则激动地联系了导报记者表示感谢。他证实，已收到了9万元的退款，这意味着其流向易宝支付的所有资金，全部得到了追回。

　　虽然在易宝支付的配合下，吴先生的损失得以挽回。但是易宝支付所称的退款的商户是谁？它与兴中大宗交易中心是何关系？与易宝支付之间又是怎样的一种关系？此次退款的理由是什么？易宝支付与该商户的合作内容涉及哪些方面？《市场导报》记者有诸多疑问不解，故进一步联系易宝支付以期深入探究。

　　不过，易宝支付后来给出的答复则较为含糊。公司声称，对接入商户的合规性有着严格的审核及内部筛查，兴中大宗交易中心并非公司的接入商户，也查不到公司的商户中有哪一家可能涉及到该交易中心。相关人士称，如果发现接入的商户有违法违规行为，易宝支付会立即停止相关业务，并会就违法违规行为向主管部门汇报。

　　环迅支付被疑是帮凶

　　尽管相关的追查难以深入，但是吴先生对于环迅支付等企业所扮演的角色深表怀疑。他甚至认为，这一事件中，环迅支付已成了不法人员的帮凶。

　　《市场导报》记者另外留意到，有关环迅支付涉及诈骗案的资讯此前已多次见诸于网络。有关方面指出，相关的网络诈骗手段极其类似：一些平台先以股票投资讲堂为名诱惑投资人听课并获利，然后再以短期翻数倍的利润让投资人转入资金炒黄金、外汇、石油等大宗商品，最后利用虚拟交易资金盘爆仓迅速转移资金。值得关注的是，在许多看似没有关联的诈骗平台背后，投资人资金的转出渠道均出现了迅付支付的身影，这些资金都以消费形式转到全国各地的商贸机构、实业公司账户内。

　　另据网上公开披露的信息显示，2018年7月，环迅支付被中国人民银行上海分行处以行政处罚，共罚没170万元。原因是该公司未按照《中华人民共和国反洗钱法》以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的相关规定履行反洗钱义务。具体的违法行为有以下几种类型：一是未按照规定履行客户身份识别义务；二是未按照规定保存客户身份资料和交易记录；三是未按照规定报送可疑交易报告；四是与身份不明的客户进行交易。

　　一系列类似的事件之中，作为结算方的支付企业，究竟扮演着怎样的角色？《市场导报》维权中心仍将持续关注。

（文章来源：市场导报）